央行開巨額罰單！這3家機構合計被罰超1.34億，多處涉違反反洗錢規定

2023-01-02 15:53:41 編輯：仲珍祥來源：

導讀 2012年12月30日，央行對于8月底作出的行政處罰決定進行了公布，其中招商銀行因為13項的違法是有被處以了警告，并且罰款3423 5萬元依法沒收了所有的違法所得5 69萬元。

2012年12月30日，央行對于8月底作出的行政處罰決定進行了公布，其中招商銀行因為13項的違法是有被處以了警告，并且罰款3423.5萬元依法沒收了所有的違法所得5.69萬元，其次廣發銀行也因為9項的違規，被罰款3,484萬元，而銀聯商務和廣發銀行同樣因為違法是由被除以6,516萬元的罰款根據相關機構的顯示。

在2022年支付行業處罰事件頻頻發生，主要是由于監管頂層的制度已經在不斷的進行完善，并且監管目前已經向著高科技水平進行發展，而且一些機構的小動作都會被監測平臺所發現特別是目前雙閥的趨勢已經處于正常的狀態，除了對機構層面的處罰外對于相關的責任人也會進行相應的處罰，招商銀行，廣發銀行和銀聯商務都是因為違反了反洗錢規定，才遭到了央行的處罰。

對于此次三家機構所涉嫌的違規行為，大多都是沒有按照央行的相關規定對客戶身份進行識別，也沒有按照規定保存客戶的身份資料和交易記錄，反洗錢的行動一直是我國近年來重點打擊對象，特別是央行在近些年對于反洗錢的法律規定日益健全并且還建立了相關的風險鞏固和執法檢查在2022年的2月份，央行還聯合發布了打擊治理洗錢違法犯罪三年的行動計劃，并且在全國范圍內集中開展治理反洗錢的犯罪行動。

這也預示著將來的一段時間內，國家對于反洗錢的形式管控會越來越嚴格，此次對于招商銀行，廣發銀行和銀聯商務的行政處罰，金額達到了1.34億元此次三家金融機構主要是違反了賬戶管理規定，違反清算管理規定和違反特約商戶實名制度管理規定而且還沒有按照規定報送大額交易報告以及可疑交易報告違反了金融管理的相關規定，才被央行進行了巨額的處罰。

標簽：央行，開巨，機構